近日，国家金融监管总局新疆监管局官网披露了一批罚单互联网炒股配资网站，共有7位地处于新疆石河子市的银行原分支机构人员遭到终身禁业处罚。
处罚信息显示，这些被罚银行职员分别来自农行、工行、乌鲁木齐银行、石河子农村合作银行等，其中2人系分支机构支行行长。券商中国从裁判文书网获悉，上述被罚银行员工之中，多人因涉及违规发放贷款或受贿等犯罪行为，受到刑事处罚。
石河子银行业7人遭终身禁业
10月25日，国家金融监管总局新疆监管局一次性披露的7张个人罚单，这些罚单分别指向了位于石河子当地银行分支机构的工作人员。无一例外的是，这7人均遭到禁止终身从事银行业工作的行政处罚。
其中，时任农行石河子下野地兵团支行下属小拐镇支行行长（下称“小拐镇支行”）赵利，对其所在支行的违法违规发放贷款事项负有责任；时任工行石河子分行小企业经营中心客户经理的张军建、张汉文分别对该分行的违法违规发放贷款事项负有责任。
中小银行方面，时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺盛、诚信分理处主任李文新，时任石河子国民村镇银行北野支行客户经理吕大建，以上3人分别对该支行违法违规发放贷款事项负有责任，遭到禁止终身从事银行业工作的处罚。
另外，罚单显示，因对乌鲁木齐银行石河子分行未按规定办理柜面业务、参与诈骗导致客户资金被转支事项负有责任。该分行综合管理部会计督导岗（会计检查辅导岗）丁韦伊被禁止终身从事银行业工作。
上述银行职员除了遭到终身禁业的处罚以外，还有多人受到法律的制裁。
券商中国记者在裁判文书网获取到3份上述被罚人员的刑事判决书，揭示了部分金融犯罪细节，其中涉及违法违规发放贷款罪、诈骗罪和受贿罪。多数案例均揭示出一个共同点——“以贷谋私”。
支行行长接受利益输送，违法放贷近600万
根据法院公布的刑事裁定书，上述被提及的农行小拐镇支行行长赵利，因涉嫌犯违法发放贷款罪、受贿罪，已于2018年3月20日被下野地垦区公安局刑事拘留，同年4月11日被依法逮捕。
该裁定书显示，2014年12月，赵利在任小拐镇支行行长期间，违反国家规定发放贷款595万元。贷款发放后，赵利又不按相关规定对借贷人借贷的资金依据合同约定进行检查、监督，对借款人资金使用情况也不追踪落实。截至2018年3月30日，仍有11人尚未偿还贷款，给银行造成经济损失331.5万元。前述行为已构成违法发放贷款罪。
同时，赵利作为支行行长，利用职务便利，为他人谋取利益，收受他人财物。2014年7月底，赵利在向姜某某关系人发放贷款前，收受姜某某长城哈弗H5普通客车一辆。同年10月，赵利又授意姜某某为该车进行燃气改装，加装80型普通气罐一个。2015年6月，因担心收受贿赂及违法发放贷款事情败露，赵利将该车归还给姜某某。经鉴定，上述哈弗H5普通客车一辆案发时价值5万元整。前述行为已构成受贿罪。
最终，法院作出判决，赵利犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金4万元；犯受贿罪，判处有期徒刑9个月，并处罚金10万元。合并执行有期徒刑3年，并处罚金14万元；且二审驳回其上诉，维持原判。
向上百人违法放贷，5660万无法追回
据裁判文书网披露，时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺盛，其全盘负责该支行的工作，包括贷款的合法、安全发放工作。2015年7月18日，刘旺盛因涉嫌犯违法发放贷款罪，被石河子市公安局刑事拘留，同年8月18日被依法逮捕。
经石河子市人民法院审理查明，2012年1月至2015年4月，刘旺盛在担任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长期间，在审查102名借款人的贷款手续时，对借款人提交的土地承包合同、财产状况、偿还能力、保证人的情况等贷款手续未进行严格审查，对借款的真实性、合法性、安全性等未进行调查，指使银行工作人员填写借款申请书内容，未执行面签制度，不召开审贷小组会议研究就签字上报贷款申请，共计违法发放102人贷款，合计7354万元。
贷款到期后，94名借款人不能偿还金额达5659.6万元，属于数额特别巨大并给银行造成特别重大损失。前述行为构成犯违法发放贷款罪，被法院判处有期徒刑6年，并处罚金10万元。
客户经理诈骗200农户获刑10年
据裁判文书网披露，上述遭到禁业的石河子国民村镇银行北野支行原客户经理吕大建，伙同无业人员诈骗近200农户最终获刑10年。
据吕大建供述，2015年年底，在明知自己无权发放贷款的情况下，他和无业人员朱某梅、孙某燕商议，以自己信贷部经理的身份，骗取当地希望办理贷款的居民的信任，进而从中收取好处费。谎称可通过三户联保的方式帮人办理15万元至20万元不等的贷款，但每人要收取5000元至1万元好处费。
吕大建的2位同伙负责联系需要办理贷款的被害人，同伙用事先准备好的假合同，填上虚假的内容并用伪造的公章在贷款资料上加盖公章，收集被害人贷款资料及好处费后，由2位同伙给被害人出具收条或借条，再由其同伙朱某梅将需要办理贷款的被害人信息发送给吕大建。随后，吕大建在银行负责收取资料并让被害人签字。
据其同伙孙某燕供述，案发时所收取200余份资料全部存放于银行宿舍内，未进入贷款办理程序，骗取了200户左右农户的信任。
另据法院查明，吕大建及其同伙先后诈骗沙湾县、石河子市及周边团场居民94人，诈骗数额为57.59万元。案发后吕大建等人退还了部分被害人的经济损失41.65万元，尚有15.94万元未退还被害人。
法院在审理中还指出，吕大建在北野支行担任客户经理，其职责是负责收集审核客户资料、贷款调查，无自主放贷权利。
具体修改了两处。一是删除《异常交易行为管理办法》第九条第一款中关于立即成交否则自动撤销指令（FOK）和立即成交剩余指令自动撤销指令（FAK）产生的自成交、频繁报撤单、大额报撤单等行为不构异常交易行为的相关表述。
6月5日以来，原油价格出现一波明显反弹。7月4日，布伦特原油触及两个月高位87.59美元/桶。
法院一审裁定，吕大建以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，诈骗罪成立互联网炒股配资网站，判处有期徒刑10年，并处罚金20万元。随后，吕大建等人上诉，但法院在终审仍维持原判。
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